Qui suis-je · professionnel de l'assurance depuis 1987
Votre conseiller,
depuis 1987.
Je m'appelle Roland BOUVIER, spécialiste de l'assurance et conseiller en organisation patrimoniale. Depuis 39 ans, j'aide des familles, des retraités et des chefs d'entreprise à préparer leur avenir. Mon métier : comprendre votre situation, comparer le marché, et rester à vos côtés.
Deux métiers, une même exigence.
« J'ai d'abord appris le métier de l'intérieur, chez l'assureur. Puis j'ai choisi l'indépendance, pour ne travailler que pour une seule personne : mon client. »
Roland BOUVIER
Agent général d'assurance
Vingt ans à accompagner particuliers et professionnels, et à connaître les contrats dans leurs moindres détails.
Courtier indépendant & conseil en gestion de patrimoine
Le choix de l'indépendance : comparer dix compagnies pour proposer, à chaque client, la solution la plus juste.
Un repère, dans la durée.
Un bon conseil ne se donne pas une fois. Il se suit, s'ajuste et se reprend à chaque étape de la vie : un mariage, une naissance, une vente, la retraite.
Ce que vous pouvez attendre de moi.
Indépendance
Je travaille pour vous, pas pour une compagnie. Je compare, je négocie, je recommande ce qui vous convient.
Clarté
Des explications simples, des recommandations écrites, et jamais de jargon inutile.
Fidélité
Un suivi dans la durée : une lettre toutes les deux semaines, un bilan chaque année, un appel dès que nécessaire.
Proactif et à la page
Je lis la géopolitique et les marchés, et j'utilise l'intelligence artificielle pour mettre 39 ans d'expérience au service de décisions plus justes.
Vos questions
Les réponses, sans détour.
Une autre question ? Posez-la-moi directement, je vous réponds personnellement.
Me poser une questionPourquoi passer par un courtier indépendant ?
Un courtier indépendant n'est lié à aucune compagnie. Je compare les offres de plusieurs assureurs et je choisis celle qui correspond vraiment à votre situation : frais, garanties, qualité des supports.
Et je reste votre interlocuteur unique, année après année, quel que soit l'assureur.
Combien coûtent vos conseils ?
Le premier rendez-vous est offert et sans engagement. Ma rémunération, et la façon dont elle est calculée, vous sont toujours présentées par écrit avant toute souscription.
Mon argent est-il en sécurité si un assureur fait faillite ?
Les assureurs sont étroitement surveillés par l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR). En cas de défaillance, elle cherche d'abord à transférer les contrats vers une autre compagnie.
En dernier recours, le Fonds de garantie des assurances de personnes protège votre assurance vie jusqu'à 70 000 € par personne et par compagnie. Répartir son épargne entre plusieurs assureurs multiplie cette protection.
Puis-je récupérer mon argent quand je veux ?
Sur une assurance vie, oui : vous pouvez retirer tout ou partie de votre épargne à tout moment. La fiscalité est plus douce après 8 ans.
Sur un PER, l'épargne est en principe bloquée jusqu'à la retraite, sauf pour l'achat de votre résidence principale ou en cas d'accident de la vie (invalidité, décès du conjoint, fin de droits au chômage…).
J'ai déjà des contrats ailleurs. Que faire ?
Rien ne vous oblige à tout changer. Je commence par analyser vos contrats existants : beaucoup sont très bons, d'autres coûtent cher pour peu de résultats.
Si un changement est utile, la loi permet aujourd'hui de transférer un PER, ou de faire évoluer une assurance vie chez le même assureur sans perdre son antériorité fiscale.
Comment se passe le premier rendez-vous ?
Il dure environ une heure, au cabinet, chez vous, par téléphone ou en visio. Nous parlons de votre situation, de vos projets et de vos inquiétudes.
Pour aller plus loin, munissez-vous de votre dernier avis d'impôt et des relevés de vos contrats. Vous repartez avec une première analyse, sans aucun engagement.
Faisons connaissance.
Le premier rendez-vous est offert et sans engagement.