Faites vos calculs, en direct.
Trois outils simples pour mesurer l'effet d'une décision. Pour un calcul précis et adapté à votre situation, parlons-en.
Simulation indicative, à rendement constant, hors frais et fiscalité. Le rendement n'est pas garanti ; les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Votre tranche figure sur votre avis d'impôt (« taux marginal »).
Les versements sont déductibles de votre revenu imposable dans la limite de votre plafond (rubrique « plafond épargne retraite » de votre avis d'impôt). L'épargne est en principe bloquée jusqu'à la retraite, sauf cas prévus par la loi (achat de la résidence principale, accidents de la vie). Les sommes sont imposées à la sortie.
Règles fiscales en vigueur en 2026, présentées de façon simplifiée. L'abattement de donation et le don familial se renouvellent tous les 15 ans. L'assurance vie s'entend pour chaque parent assuré, sur les sommes versées avant ses 70 ans. Chaque situation est différente : un rendez-vous permet de construire la bonne stratégie.
Les dates à ne pas manquer.
Je vous préviens à l'approche de chaque échéance importante dans la lettre Point de vue.
Dernier jour pour verser sur un PER
Pour réduire votre impôt sur les revenus 2026. C'est aussi la fin du dispositif qui exonère jusqu'à 100 000 € de dons d'argent pour l'achat d'un logement neuf ou une rénovation énergétique.
Photographie de votre patrimoine
Votre patrimoine immobilier est évalué à cette date pour l'impôt sur la fortune immobilière (IFI).
Révision du Livret A
Le taux du Livret A est revu deux fois par an. L'occasion de vérifier que votre épargne de précaution est bien placée.
Déclaration de revenus
Les dates sont annoncées par l'administration en avril. Le bon moment pour faire le point sur vos placements et votre plafond PER.
Faisons connaissance.
Le premier rendez-vous est offert et sans engagement.